我是一名伟德注册网站顾问.
直到最近，我才意识到这句话并没有清楚地定义我的工作.
为什么? 因为在金融咨询行业，职衔没有一致性. 例如, 金融服务行业使用“理财规划师”这个头衔, 财务顾问, 投资经理, 资产管理公司, 和伟德注册网站顾问互换.
什么是一致的, 不管标题, 两种主要的服务模式:资产管理和伟德注册网站管理.
资产管理
资产管理包括照顾你的投资资产，几乎没有提供退休方面的指导, 教育储蓄, 遗产规划, 保险筹划、税收筹划.
资产管理模型从一个简短的对话开始，重点讨论您拥有的资产和您的账户持有的位置. 接下来，你可以设定一些高层目标，比如你计划退休的日期. 在确定了你的高层目标之后, 你的导师会和你讨论你愿意在余生中承担多大的风险. 你对风险的容忍度通常通过一系列行为问题或一份高度客观的风险容忍度问卷来评估.
一旦你的“风险承受力”或“风险评分”被确定, 你的顾问会根据你的风险状况推荐一项资产配置. 您的分配可以定义为保守的, 平衡, 增长, 或基于百分比, 如20/80, 60/40, 80/20, 第一个数字代表股票，第二个代表债券.
一旦你的资产配置确定了, 你的顾问将根据你的配置选择投资策略.
完成这些步骤之后, 你的投资顾问将定期监测和调整你的投资组合，使其符合由你的风险状况决定的配置参数.
作为奖励, 一些顾问提供税收损失收集，并帮助设计在退休前和退休期间分配资产的税收有效策略.
虽然资产管理是必不可少的, 只接受这项服务会给个人和家庭留下一些没有答案的问题，而理财计划可以帮助他们解决这些问题.
伟德注册网站管理
与此形成鲜明对比的是, 伟德注册网站管理是一个持续的过程，将财务规划与资产管理相结合，为实现你的目标创造更可靠的结果.
理财计划使你明确目标，同时也让你意识到自己的财务风险. 计划过程从与你一起回顾各种信息开始. 这可能包括估计的现金流和支出需求, 两年的纳税申报表, 生活, 残疾, 财产, 以及责任保险政策, 房地产的文档, 和投资报表.
根据这些信息, 伟德注册网站顾问会帮你确定目标, 比如偿还债务, 计划一个新家, 资助大学, 慈善捐赠, 以及退休计划.
确定目标之后, 你的理财规划师会评估你的财务风险, 在生命和残疾方面, 但也包括财产和责任方面的缺口.
接下来是检查你的投资配置，以确定它是否支持你的目标，或者是否应该考虑对你的配置进行任何更改.
去年, 这对计划非常重要, 是否要为最新的受益人审查你的遗产计划，并确定它是否符合你的遗产目标.
一旦你的财务计划确定下来, 你的伟德注册网站顾问将为你制定时间表，同时与你生活中的其他专业人士进行协调, 比如你的注册会计师, 房地产律师, 和保险专业人员执行计划.
除了正在进行的设计和协调你的财务计划, 伟德注册网站顾问会管理你的投资组合. 通过整合你的财务计划和资产管理, 你给你的伟德注册网站顾问能力，以确保你的投资计划支持你的财务计划.
然而, 在初始规划和资产管理过程之后，关系和服务不会停止. 你的生活是动态的，不缺乏复杂性. 因此, 伟德注册网站管理是一个持续的过程, 演变成今天的你, 当生活发生在你身边.
在奥斯汀资产，我们是伟德注册网站顾问. 我们寻求通过真实和持久的关系为伟德注册网站带来清晰和目的. 对生活.